A Infiltração do Crime Organizado na Economia Formal Brasileira: Desafios e Estratégias de Governança

Nos últimos anos, temos observado uma crescente infiltração do crime organizado em setores estratégicos da economia formal brasileira, o que vai muito além da tradicional atuação em atividades ilícitas, como tráfico ou contrabando. Hoje, essas organizações têm investido de forma deliberada em negócios legítimos — postos de combustíveis, fintechs, imóveis, empresas de transporte público, concessionárias de veículos e até franquias de serviços — como uma estratégia multifacetada que combina lavagem de dinheiro, expansão de poder econômico e controle de cadeias produtivas.

Essa expansão não é aleatória. Setores com alto fluxo de caixa, transações financeiras complexas ou difícil rastreabilidade tendem a ser mais atraentes, pois permitem mascarar a origem ilícita dos recursos e gerar lucros adicionais que podem ser reinvestidos em outras operações, lícitas ou não. Além disso, ao se infiltrar em segmentos regulados, o crime organizado consegue criar uma aparência de legalidade, dificultando a detecção e aumentando o risco de envolvimento indireto de empresas sérias.

O impacto dessa infiltração vai muito além do prejuízo financeiro direto. Ela compromete a integridade do mercado, distorce concorrência, enfraquece padrões éticos e coloca em risco a segurança jurídica das empresas que, mesmo sem saber, podem se tornar parte de cadeias de fornecedores ou parceiros com práticas ilícitas.

Em um ambiente assim, a reputação corporativa, o valor de mercado e a confiança de investidores e clientes estão permanentemente ameaçados, reforçando a necessidade urgente de governança corporativa sólida e controles internos rigorosos

Operações Policiais Recentes: Um Marco no Combate ao Crime Organizado

Em 28 de agosto de 2025, foi deflagrada a Operação Carbono Oculto, uma ação coordenada entre a Polícia Federal, Receita Federal, COAF, Ministérios Públicos e órgãos estaduais. A operação visou desmantelar esquemas de lavagem de dinheiro e fraudes no setor de combustíveis, revelando uma movimentação financeira superior a R$ 52 bilhões entre 2020 e 2024, com sonegação fiscal estimada em R$ 7,6 bilhões.

Além disso, em setembro de 2025, a Operação Spare deu continuidade a esses esforços, focando em empreendimentos imobiliários, motéis e franquias associados aos envolvidos na Carbono Oculto.

Recentemente, uma nova área de atuação do crime organizado foi identificada: o setor agrícola. A Polícia Civil deflagrou a operação "Agrofraude" no interior de São Paulo, desarticulando um esquema milionário de venda de defensivos agrícolas ilegais. A operação envolveu a comercialização de produtos falsificados e contrabandeados, além de fraudes fiscais e lavagem de dinheiro. O esquema envolvia a distribuição desses produtos para produtores rurais, colocando em risco a saúde pública e a qualidade dos alimentos.

Setores da Economia Formal Sob Ameaça

Investigações indicam que facções criminosas, estão presentes em diversos setores da economia formal, incluindo:

• Postos de combustíveis

• Agências de automóveis

• Imóveis e construção civil

• Casas de câmbio

• Bancos digitais e fintechs

• Empresas de transporte público

• Igrejas e organizações sociais

• Mineração e apostas online

• Transporte público

• Lojas de cosméticos e brinquedos

  
  

Essa diversificação de investimentos permite não apenas a lavagem de dinheiro, mas também o controle de segmentos estratégicos da economia, comprometendo a concorrência e a segurança jurídica.

Governança Corporativa: Pilar de Proteção e Sustentabilidade

Diante desse cenário, a governança corporativa emerge como uma ferramenta essencial para proteger as empresas contra riscos legais, financeiros e reputacionais.

Trata-se de um conjunto de práticas e estruturas que asseguram a gestão ética, transparente e responsável das organizações, alinhando interesses de acionistas, gestores e demais stakeholders.

Investir em governança corporativa proporciona benefícios, tais como:

• Mitigação de riscos legais e regulatórios: Implementação de controles internos robustos e conformidade com legislações vigentes.

• Preservação da reputação: Proteção da imagem institucional frente a crises e escândalos.

• Segurança financeira: Redução de perdas financeiras decorrentes de fraudes, multas e sanções.

• Acesso a mercados e investidores: Maior atratividade para investidores e parceiros comerciais.

• Resiliência organizacional: Capacidade de adaptação e continuidade dos negócios em ambientes adversos.

Ferramentas de Governança Corporativa e Seus Benefícios

Diante da crescente complexidade e dos riscos associados à infiltração do crime organizado na economia formal, investir em governança corporativa sólida tornou-se imprescindível.

Ferramentas estratégicas como Auditoria Interna, implantação de controles internos, mapeamento de riscos, mapeamento da cadeia de fornecedores e devida diligência (due diligence) são fundamentais para proteger as empresas e garantir sustentabilidade a longo prazo.

• Auditoria Interna: Permite monitorar processos internos, detectar inconsistências e prevenir fraudes antes que se tornem crises.

• Controles Internos: Estruturas e políticas que asseguram conformidade legal e operacional, minimizando erros e desvios.

• Mapeamento de Riscos: Identifica áreas vulneráveis, prioriza ações preventivas e fortalece a tomada de decisão estratégica.

• Mapeamento da Cadeia de Fornecedores: Garante transparência e rastreabilidade em toda a cadeia de suprimentos, reduzindo o risco de associação com práticas ilícitas.

• Devida Diligência (Due Diligence): Avalia parceiros, fornecedores e investidores, assegurando que relações comerciais sejam baseadas em integridade e conformidade.

• Compliance: Estrutura formal de políticas, treinamentos, monitoramento e cultura organizacional que garante que todas as operações estejam alinhadas com normas legais, regulatórias e padrões éticos.

Os benefícios dessas ferramentas vão muito além da mitigação de riscos. Empresas que implementam governança corporativa robusta fortalecem sua reputação, aumentam a confiabilidade perante investidores e clientes, protegem seu patrimônio financeiro e tornam-se mais resilientes frente a crises regulatórias ou operacionais.

Em um cenário onde o crime organizado se infiltra cada vez mais em setores estratégicos, essas práticas deixam de ser um diferencial competitivo para se tornar uma necessidade estratégica.

Conclusão: Governança Corporativa — O Investimento Que Sua Empresa Não Pode Ignorar

O cenário atual é inegável: o crime organizado não se limita mais a operações clandestinas. Ele se infiltra em setores estratégicos da economia formal, manipulando cadeias produtivas, fluxos financeiros e estruturas empresariais. Ignorar essa realidade é colocar ativos, reputação e futuro do negócio em risco.

Investir em governança corporativa não é custo. É estratégia, proteção e vantagem competitiva. Auditoria interna, controles robustos, mapeamento de riscos, devida diligência, compliance e rastreabilidade da cadeia de fornecedores não são “opcionais”: são escudos corporativos contra fraudes, sonegação, lavagem de dinheiro e crises reputacionais.

Cada decisão de investimento em governança fortalece a resiliência da empresa, preserva sua credibilidade no mercado e demonstra compromisso com integridade e transparência. Quanto mais cedo a governança for incorporada, maior a capacidade da organização de enfrentar crises complexas sem perder valor.

Diante da complexidade e sofisticação das operações recentes, a pergunta é clara: sua empresa está realmente preparada para enfrentar esses riscos?